Alexander Kratschmayr, Geschäftsführer der DFH Deutsches Finanzhaus 

Jonas Rathjen, Geschäftsführer der DFH Deutsches Finanzhaus

Berater entscheiden sich in vielen Fällen für eine Seite – entweder das Unternehmen oder den Unternehmer. Genau darin liegt aber eine große Schwäche, denn ein guter Berater sollte stets ein strategischer Partner für Unternehmer sein. Deshalb ist es wichtig, nicht nur das Unternehmen zu betrachten, sondern auch den Menschen dahinter. Entscheidungen im Unternehmen wirken sich schließlich fast immer auf die private Vermögensplanung aus. Und deshalb ist es sinnvoll, Unternehmen und Unternehmer gemeinsam in Versicherungs- und Finanzfragen zu beraten, erklären Alexander Kratschmayr und Jonas Rathjen, Geschäftsführer der DFH Deutsches Finanzhaus.

Was bedeutet das konkret? Kratschmayr: Versicherungen sind dabei nur ein Baustein. Genauso wichtig sind Finanzierung, Vermögensaufbau, Vorsorge und die richtige Struktur. Unternehmer haben selten Zeit, mehrere Berater zu koordinieren. Deshalb entwickeln wir eine durchgängige Strategie, bei der alle Versicherungs- und Finanzthemen aufeinander abgestimmt sind. So entsteht kein Nebeneinander einzelner Empfehlungen verschiedener Berater, sondern ein schlüssiges Gesamtkonzept. Wir betrachten Unternehmensrisiken ebenso wie die persönliche Absicherung des Unternehmers. Manchmal geht es auch um eine D&O-Versicherung oder Cyberrisiken. Ebenso entwickeln wir Vorsorge und Vermögenskonzepte für Unternehmer. Dazu gehören Gestaltungen, bei denen steuerlich abzugsfähige Beiträge den langfristigen privaten Vermögensaufbau, beispielsweise durch Investitionen in private ETF-Portfolios, unterstützen können.

Digitale Prozesse und Künstliche Intelligenz helfen uns, schneller und effizienter zu arbeiten. Sie ersetzen keine persönliche Beratung, sondern schaffen Freiräume für die individuelle Betreuung unserer Mandanten.

Wie setzen Sie das in der Praxis um? Kratschmayr: Wir sind ein Team aus 13 Spezialisten mit unterschiedlichen Schwerpunkten. Im Schadenfall unterstützen wir unsere Mandanten bei Bedarf auch persönlich vor Ort. Gerade dann zeigt sich, welchen Unterschied eine langfristige Betreuung macht.

Welche Rolle spielt die Digitalisierung? Rathjen: Digitale Prozesse und Künstliche Intelligenz helfen uns, schneller und effizienter zu arbeiten. Sie ersetzen keine persönliche Beratung, sondern schaffen Freiräume für die individuelle Betreuung unserer Mandanten.