Deel dit artikel:

19. dec 2022

|

Economie

‘Actieve houding voorkomt teleurstellingen bij beleggers’

De aandelenmarkt laat zich tegenwoordig vooral domineren door passief beleggen. Hierbij wordt passief geïnvesteerd in beleggingen om deze voor langere tijd vast te houden (buy&hold). Ostrica Vermogensbeheer focust op stabiele rendementen in tegenstelling tot de risicovolle buy&hold-strategie. 

De opvatting bestaat dat een buy&hold-strategie op termijn sowieso een positief rendement oplevert. Over de afgelopen 100 jaar is de markt weliswaar gestegen, maar kende ook lange periodes van diepe dalingen tot wel 75 procent. Was je bijvoorbeeld in 2000 op de top ingestapt in de MSCI wereldindex, dan was je pas in 2013 op je instapniveau. Ostrica Vermogensbeheer richt zich met name op ondernemers die zelf voor hun oudedagvoorziening moeten zorgen. Wie door de verkoop van zijn bedrijf of erfenis een grote som geld heeft verworven, ziet zich geconfronteerd met vragen als: 

- Moet ik wel beleggen?
- Waar moet ik in beleggen, en wanneer?
- Als ik ga sparen, ontvang ik 0,25 procent rente, terwijl de inflatie 10 procent bedraagt 

Ostrica hanteert het unieke ‘mens & machine-concept’, dat is afgestemd op de wens van de vermogende (startende) belegger om geen vermogen te verliezen in combi-natie met het behalen van een aantrekkelijk rendement. In haar 25 jarige bestaan heeft Ostrica stap voor stap toegewerkt naar het realiseren van deze doelstelling voor haar relaties. En met succes: uit gerealiseerde cijfers blijkt dat het neerwaartse risico bij grote negatieve uitschieters met minimaal 50 procent gereduceerd is. 

Bijkomend voordeel is dat de belegger op termijn ook meer vermogen overhoudt. Door het verlies te beperken, start de beleg-ger bij Ostrica op een hoger niveau als de beurs weer herstelt. Dat wordt door Ostrica de 85-50-regel genoemd. De 50 staat voor 50 procent van het verlies en de 85 staat voor 85 procent van de upside. Als de belegger met 1 mln euro begint zakt hij bij een verlies van 50 procent met 500.000 euro, terwijl Ostrica met zijn concept dat weet te beperken tot 750.000 euro. Als de markt weer herstelt, is de belegger eerder terug op 1 mln en bij volledig herstel op 1.387.500 euro. “Je hebt dan 38 procent meer vermogen dan bij passief beleggen. Wie wil dit nu niet?”, reageert Sven Driessen, Investor Relations Ostrica. 

De vermogensbeheerder maakt gebruik van big data als ondersteuning om per klant een op maat gemaakt profiel te maken afgestemd op zijn persoonlijke situatie. Zo kan het verlies per klant verder worden beperkt. Technologische kansen vinden om neerwaartse risico’s te vermijden, is een uitdaging die nooit eindigt, benadrukt Driessen, die daar aan toevoegt dat de vermogensbeheerder jaarlijks forse investeringen vrijmaakt om mee te kunnen in die technische ontwikkelingen. “Onze quants vinden die uitdaging leuk en gaan die elke dag met verve aan. Onze accountmanagers staan onze klanten en prospects graag te woord om dit unieke concept met klinken-de resultaten uit te leggen.” 

Benieuwd naar de meerwaarde van Ostrica op uw persoonlijke situatie? www. ostrica.nl

Gesponsord