Om deze vragen te beantwoorden, moet beleggen altijd een onderdeel zijn van een financieel plan. De reden is simpel, want met een plan is beleggen een middel tot een doel. Beleggen zonder plan is zinloos, want niemand wordt gelukkig van rijk zijn, maar wel van een rijk leven. Dus belegt u alleen om rendement te halen? Dan leidt dat meestal tot teleurstellingen. Als u belegt voor uw levensdoelen, dan levert dat meer op dan alleen het rendement. Het draagt bij aan financiële rust is je emotionele rust (#frijer) en dat is vaak veel waard.  Fondsenplatform (onderdeel van NNEK) is het enige beleggingsplatform dat daarom alleen klanten accepteert met een onafhankelijke vermogensplanner.

Vermogensplanning

De groeiende groep vermogensplanners helpt mensen beleggen in te zetten voor de belangrijke zaken in het leven, zoals pensioen, zorg of om de kinderen te helpen. De vermogensplanner heeft de toekomst, omdat steeds meer klanten bij de bank worden 'afgescheept' met een online beleggingsoplossing. Een onafhankelijke vermogensplanner werkt met een kleinere groep klanten, waardoor hij/zij klanten ook op persoonlijk vlak goed kent. Hierdoor kan het financieel plan perfect afgestemd worden op het leven van de klant. Deze samenwerking zorgt voor een belegging die echt aansluit bij de persoonlijke situatie.

Een van de voordelen van een financieel plan is dat goed wordt nagedacht over wensen, dromen en doelen en de financiële aspecten daarvan. Nu en in de toekomst. Dit klinkt simpel, maar vaak zorgt dit voor een onafhankelijker leven. Vermogensplanners begeleiden klanten bij de financiële keuzes in hun leven. De doelstelling is dat de ontwikkeling van het vermogen aansluit bij de persoonlijke situatie. Een sterke relatie tussen klant en adviseur is de basis. Zo kan op basis van vertrouwen het beste advies gegeven worden. Uiteraard worden indien van toepassing beide partners betrokken. 

Drie dimensionaal

Een goed financieel plan is meer dan een belegging. De vermogensplanner houdt rekening met fiscale mogelijkheden, vermogensoverdracht en risico’s die u loopt. Het plan wordt ingericht zodat u zonder zorgen uw leven kunt leiden. Het vermogen dat hiervoor nodig is, sluit hier naadloos op aan. Uw belegging heeft tot doel voldoende rendement genereren om uw doelen te behalen en gewenste levensstijl te realiseren. Dat is vermogensplanning zoals het hoort. 

Het vermogensplanningsproces is doorlopend. Voor mensen is het moeilijk de toekomst goed te overzien. Vergelijk uw situatie van vorig jaar met vandaag en waarschijnlijk is er veel veranderd. Vandaar ook dat het leven een belangrijk onderdeel is van een financieel plan. Uw leven staat centraal en door regelmatig bij te sturen blijft uw vermogen passen bij de levensfase waarin u zit.

Direct extra waarde en een groter geluksgevoel

Onderzoek wijst uit dat beleggers met een vermogensplanner significant hogere resultaten halen dan de ‘doe-het-zelf belegger’. Dit heeft meerdere redenen waaronder fiscale optimalisatie, herbalanceren en het voorkomen van fouten. Recent onderzoek uit de Verenigde Staten toont aan dat beleggers met een adviseur meer geluk ervaren dan mensen zonder. Zo krijgt uw geld de waarde die het verdient.

Want geld is nooit het doel, maar het middel. Beleg daarom nooit zonder plan!

Dit artikel is geschreven door Michiel van Vugt (fondsenplatform.nl)