23 mrt 2022
|
Economie
Journalist: Mark van der Heijden
|
Foto: Persfoto
Waarom is vermogensbeheer nodig?
“Door hoge inflatie, negatieve rente en vermogensrendementsheffingen zul je, als je niet belegt, interen op de koopkracht van je vermogen. In 10 jaar ben je daardoor 30 procent in koopkracht gedaald. Je zult het risico van geldontwaarding moeten mitigeren, maar daar is ook kennis voor nodig. Een beheerder kan dit uitstekend.”
Wanneer maak je daarvoor gebruik van een vermogensbeheerder?
“Als je zelf beter bent in andere dingen dan beleggen. Natuurlijk moet het vermogen een bepaalde omvang hebben zodat de vermogensbeheerder voldoende toegevoegde waarde kan leveren. Vaak gaat het erom geld apart te leggen voor de oude dag of om een acute rendementsvraag na een erfenis of de verkoop van een bedrijf.
De vermogensbeheerder vult, rekening houdend met wensen van de cliënt, de portefeuille in. De beheerder kan switchen tussen liquide assets: aandelen, obligaties, opties, beursgenoteerd vastgoed, goud, et cetera. Het palet is groot, maar wel altijd beursgenoteerd. Zo kan de cliënt de resultaten prima volgen en heeft desgewenst snel geld beschikbaar voor onverwachtse uitgaven.”
Kan je dit als particuliere belegger niet zelf?
“Vaak willen beleggers op de top meedoen en durven ze bij een daling geen aandelen te kopen. Er is dus bij een marktcorrectie paniek bij de zelfbelegger terwijl dat vaak mooie instapmomenten zijn. De vermogensbeheerder heeft die emotie niet en zal kijken naar de fundamenten onder de markteconomie en het bedrijf. Hij neemt beslissingen op basis van harde data en is niet gedreven door onderbuikgevoel. Of de vermogensbeheerder dit goed beheerst is af te zien aan zijn trackrecord en aan de kosten die hij daarvoor in rekening brengt. Daarnaast gaat het ook om de trusted advisor rol. Is er een klik tussen de client en de vermogensbeheerder? Pas dan kan de beheerder een optimale portefeuille samenstellen.”